难翻银行高管们的考试取消了今年2月起银保机构董监高无须参加任职资格考试

近日监管部门刊发的一则关于深化银行业保险业“放管服”改革优化营商环境的通知引发业内广泛关注。

通知指出，从今年2月1日起，取消银行业保险业董事、监事(保险业) 和高级管理人员任职资格考试。

取消考试后，银保监会及其派出机构在任职资格核准工作中应通过审核申请材料、考察谈话等方式对拟任人是否具备履职基本条件进行审查；同时，通过现场检查、非现场监管等方式加强对银保机构董监高人员履职情况的监管。

银行业和保险业因其机构的特殊性，一直都要求担任银行机构的高管人员必须具备应有的专业素质和履职能力。

想要“升职”银行高管，不仅需要有机构内部的认可，还需要监管机构审核任职资格。但是，从现实情况来看，在晋升为高管、监事、董事的路上，有不少人因为“挂科”被拒，令外界大跌眼镜。

银保监会数据显示，仅2020年，就有超百位“准”管理人员任职资格被否。这些人中，不乏银行“准”行长、银行/保险机构“准”董事、部门“准”总经理等高级管理人员。

而拦在他们晋升之路上的最大一只“拦路虎”就是“任职资格考试”。

数据显示，上述被否人员中，至少有一半的高管都是“栽”在了资格考试上，因为没通过任职资格考试或专业知识测试被拒。

如图所示：

对于此次取消任职资格考试，有业内人士认为，取消考试也不意味着行业降低了对高管人员的准入门槛。保险公司专业性强、涉及民众重大利益，监管出于维护秩序稳定，原则上需要设置准入门槛。

相关文件也表示，取消考试后，银保监会及其派出机构在任职资格核准工作中应通过审核申请材料、考察谈话等方式对拟任人是否具备履职基本条件进行审查；同时，通过现场检查、非现场监管等方式加强对银行保险机构董事、监事（保险业）和高级管理人员履职情况的监管。

事实上，除了考试“挂科”，高管晋升之路“临门一脚”“翻车”的理由还有很多。

例如因工作年限不满足规定被否的。

中国银保监会浙江监管局关于不予核准胡立波任职资格的批复中表示：

根据该行请示材料显示，胡立波从事财务、会计或审计工作不足6年，与《中国银保监会农村中小银行机构行政许可事项实施办法》第一百零九条“拟任农村商业银行、农村合作银行、村镇银行的总审计师、总会计师、内审部门负责人、财务部门负责人，应具备大专以上学历，取得国家或国际认可的会计、审计专业技术职称(或通过国家或国际认可的会计、审计专业技术资格考试)，并从事财务、会计或审计工作6年以上(其中从事金融工作2年以上)”规定不符，因此，不予核准。

有因为知识能力以及经验不足、个人及家庭财务不稳健的。

例如赤峰银保监分局的一份批复中就写道：

你行《关于对石英磊同志拟任赤峰市元宝山玉龙村镇银行董事任职资格审核的请示》（元村银发〔2019〕87号）收悉。经审核，石英磊不符合《中国银保监会农村中小银行机构行政许可事项实施办法》（2019年9号令）第一百零二条 第（四）款“具有担任拟任职务所需的相关知识、经验及能力”和第（六）款“个人及家庭财务稳健”的条件 ，不予核准石英磊赤峰市元宝山玉龙村镇银行有限责任公司董事任职资格。

有因为学历不够的。

例如银保监会和田监管分局在其一份批复中称：

你联社《和田市农村信用合作联社关于第四届新任理事马双双任职资格的请示》（和农信〔2020〕257号）收悉。根据《中国银保监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》（银保监会2019年第9号令）第一百零七条（四）：“拟任独立董事（理事），应具备本科以上学历”之规定，拟任人资格不符合有关规定。经审核，不予核准马双双和田市农村信用合作联社理事任职资格。

此外，还有的因为有故意犯罪记录，所以不予核准农行某支行长的资格。

保险高管资格证怎么考，考些什么内容？

董监高考试取消，精算师考试恢复，保险业资格考试巨变-工保网

《保险法》规定：保险公司的董事、监事和高级管理人员，以及保险专业代理机构、保险经纪人的高级管理人员，都应在任职前取得保险监督管理机构核准的任职资格。因此自1999年以来，原保监会陆续发布《保险机构高级管理人员任职资格管理暂行规定》、《保险公司高级管理人员任职资格管理规定》、《保险公司董事和高级管理人员任职资格管理规定》，2010年出台的《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》也沿用至今。

人力资本是行业发展的基石，在高级管理人员任职资格管理之外，保险业还依据《国家职业资格目录》，通过专业技术人员职业资格对从业人员进行准入和水平评价管理。

随着近年来中央对于简政放权的推进，以及对于人才发展体制机制改革的深化，保险业也着力改革任职资格、职业资格，加快人才队伍建设。

1、董监高考试取消，任职资格改革迈开步

保险业的董事、监事和高级管理人员是保险机构稳健经营的保障。依据《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》，这些人员应当通过中国保监会认可的保险法规及相关知识测试。2016年后，该测试被统一为保险机构董事、监事和高级管理人员任职资格考试（以下简称董监高考试），定期集中组织。

开考以来，董监高考试作为评价拟任人是否具备任职所必需的知识和能力水平的制度安排，不仅成为一些管理人员错失“董监高”任职资格的原因，亦有多家金融机构因聘任不具有任职资格的人员担任高管而受到监管处罚。

此次银保监会取消董监高考试，改由银保监会及其派出机构对拟任人进行任职资格核准和履职情况监管，一方面变事前把关为事中事后持续监管，扭转人员管理的“重审批、轻监管”倾向；另一方面也化知识测试为文化、道德、专业能力考核和合规约束，完善保险业人才队伍建设。

这也有助于推动保险业监管简政放权，深化“放管服”改革。取消董监高考试减少了政府对人才资源的直接配置，推动人才资源配置依据市场规则、市场价格、市场竞争实现效益最大化和效率最优化；亦有助于强化政府人才宏观管理职能，推动监管资源配置实现效益最大化和效率最优化。

当然，如何通过申请材料、考察谈话考核拟任人的专业能力、道德水平、合规意识，如何通过现场检查、非现场监管等方式考察“董监高”的履职情况，都对监管部门提出了新的挑战。

2、精算师考试恢复，职业资格改革再加速

在任职资格改革之外，职业资格改革也未曾停下脚步。2021年1月12日，人社部发布《关于对<国家职业资格目录（专业技术人员职业资格）>进行公示的公告》，拟将精算师纳入水平评价类专业技术人员职业资格。这意味着，自2016年起停止的中国精算师考试有望恢复。

我国职业资格包括专业技术人员职业资格和技能人员职业资格，两类职业资格都可分为准入类和水平评价类。事实上，自人社部2017年首次公布《国家职业资格目录》以来，保险业便无职业资格在列：此前施行多年的保险销售、保险代理、保险经纪从业人员资格均已在2015年人大常委会修改《保险法》时被取消审批事项，保险公估从业人员资格随后也被原保监会取消。

此次精算师被纳入《国家职业资格目录》，一方面意味着其“具有较强的专业性和社会通用性，技术技能要求较高，行业管理和人才队伍建设确实需要”（人力资源社会保障部关于公布国家职业资格目录的通知）。另一方面，这有助于缓解精算师供需矛盾，深化精算师人才供给侧改革；亦有助于落实监管部门要求财险公司和再保险公司实施总精算师制度的要求。

另外依据《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》，总精算师还应当在任职前取得中国保监会核准的任职资格。因此，精算师人才在成为总精算师前需先后取得职业资格和任职资格。

3、创新人才监管，坚持人员持证

在董监高考试取消、精算师考试恢复的同时，监管部门亦没有放松强调“人员持证”。如将自2021年2月1日起施行的《互联网保险业务监管办法（征求意见稿）》也强调：保险从业人员需在营销宣传页面显著位置标明所属保险机构全称及个人姓名、执业证编号等信息。

前者通过提高任职资格和职业资格设置管理的科学化水平，减轻人才负担；后者通过强化从业人员持证营销，提高人员管理规范化水平。两相结合能够优化政府和市场对于人才资源的配置，激发和释放人才活力。

未来在“人员持证”前提下，保险业亦可不断优化人才评价制度，向人社部《关于改革完善技能人才评价制度的意见》提出的“建立由国家职业技能标准、行业企业评价规范、专项职业能力考核规范等构成的职业标准体系”目标努力。

董监高考试取消了，“董监高”的任职资格并没有放松；精算师考试恢复了，精算师的资格审核亦不会减弱。对于保险从业人员而言，则应抓住政策机遇，用好职业资格、任职资格等“敲门砖”，推动职业发展再上新台阶。

如何考取精算师

精算师报考条件：

一、申请准精算师资格条件：

1、具有本科（国家承认同等学历）以上学历；

2、通过A1-A8全部科目。

二、申请精算师资格条件：

1、具备中国准精算师资格；

2、满足以下要求之一：

（1）寿险方向：通过F1L、F2L、F3和F8科目，并在F4、F9和F10这3门科目中至少通过1门科目。

（2）非寿险方向：通过F1、F6、F7和F8科目，并在F2、F5、F9和F10这4门科目中至少通过1门科目。

3、拥有三年精算相关工作经验。

四、报名时间

2012年春季中国精算师考试报名时间：2012年1月10日--3月6日。

五、考试时间

2012年春季精算师考试时间：4月14日- 4月20日。

六、成绩管理

考试成绩计分说明：中国精算师资格考试公布成绩实行10分制，6分以上（含6分）为考试通过。

中国精算师资格考试原则上不予成绩复查。如果考生本人认为所发布的成绩与本人预期成绩确有差距，可在考试成绩发布后15个工作日内，提出成绩复查申请。

各科目成绩“通过”后，没有时间限制，成绩终身有效。

资料来源：百度百科-精算师