东阿农商银行三个扎实筑牢合规管理根基

东阿农商银行持续加强风险合规管理，扎实防控案件风险，扎实开展风险隐患排查、扎实推进合规文化建设，做实做细合规风险“二道防线”的管理工作，夯实稳健持续发展根基。

以员工异常行为排查为着力点，扎实防控案件风险。一是强化案件风险源头治理，按季按条线开展案件风险排查，查找经营管理中存在的隐患和不足，主动向公安等部门沟通了解员工涉嫌违法线索及立案情况，及时落实整改和追究，堵塞漏洞，消除案件隐患。二是扎实推进员工异常行为排查，按照“分级负责，逐级排查”的方式，充分利用员工排查系统发布的预警信息，对出现疑似问题的员工重点摸排，通过座谈、家庭访谈、走访客户等形式了解员工思想动态及八小时之外表现，积极与行政审批服务局对接，查看本行员工是否存在经商办企业等行为，及时防范案件风险；三是加强案件防控、员工异常行为排查专题培训有针对性的对目前省联社频繁出现案件信息、员工异常行为预警信息进行详细讲解，丰富员工理论知识提高员工思想认识，从根源抓好案件防控工作。

以重点违规问题整治为出发点，扎实开展风险隐患排查。一是持续开展重点违规问题深化整治活动。制定活动实施方案，成立工作专班，围绕内勤人员、信贷人员、支行行长三类重点人员，财务管理、资金业务、集中采购三个重点领域进行自查自纠，总行成立四个专项检查组对辖区所有网点进行集中检查，并对往年重点违规问题整治开展“回头看”，确保组织排查到位，问题全面出清。二是深入做好案件及重大风险隐患排查化解处置工作。细化工作措施，落实排查责任，分条线制定排查方案，从“案件防控、舆情管控、信访维稳、安全生产、股东股权、大额公司类贷款信用风险防控、疫情防控”等7个主要领域开展排查，查找工作中的短板和不足，把具体风险隐患排查处置好，防止发生次生风险，各类风险隐患易发频发势头得到有效遏制。三是积极深入开展重点风险专项排查活动，全面掌握本行经营运行中的重大风险隐患，及时采取切实有效的工作措施，实现风险有序压降，推动实现发展稳中求进、风险标本兼治，确保守住不发生重大风险事件的底线。

以职业道德教育为基准点，扎实推进合规文化建设。一是加强从业人员职业操守和行为准则学习培训，通过开展集中培训，晨夕会、部门例会反复学习，举办专题知识竞赛，让员工充分了解、熟练掌握职业操守和行为准则，培养员工树立正确的三观，自信自立，胸怀农商。二是两次组织全体在岗员工开展合规宣誓，签订合规履职承诺书，针对员工入职、转岗等重要节点开展合规宣誓，在年度总结大会、月度分析会前组织全本员工多次庄严宣誓，强化与违规行为“宣誓告别”的决心。三是严格落实高管宣讲，目前已有4名高管7次深入支行开展基层合规宣讲，5名高管在月度分析会进行合规宣讲；制定条线宣讲计划配档表，有序开展7期条线集中宣讲。深入开展基层网点自行宣讲，每季度支行行长、副行长、运营主管分别开展专题宣讲，将合规理念传达到基层网点每位员工。（田春英）

银行如何加强财务合规管理

一、优化绩效考核激励机制，强化内控合规评价考核，有效发挥财务管理对业务发展的战略支持和服务保障作用。
一是紧扣省行政策意图，以效益为中心，以考核为导向，适应新形势新要求，加快推动转型发展，科学合理配置财务资源，引导、支持全行各项经营管理工作的开展。二是优化考核分配机制，收入向基层倾斜、向一线倾斜，构建合理的前中后台收入分配体系。三是推动全行加强合规文化建设，确保运营安全，为业务发展提供有力保障，考核方案中加大对内控合规评价指标权重占比，指标设置覆盖全行各部门、团队和基层网点，重点考核内控合规管理和“两防”评价，引导全行进一步强化合规意识。
二、从严格落实中央八项规定及财务规范性要求入手，完善制度，明确流程，细化标准，建立财务规范化管理的长效约束机制。
一是及时完善各项财务管理制度，借助邮件、内部网站等多种方式，及时做好各项财务制度的更新与传导，并结合省行要求及我行管理现状，对费用管理相关条例进行修订。二是深入推进集中采购部位案件防控与预防腐败的主体责任落实，认真开展集中采购专项治理工作，聚焦采购重点环节和事项，加大自查和整改力度，制定下发《天心支行集中采购管理实施细则》，进一步规范集中采购管理，发挥采购工作的支持服务和价值创造功能。三是强化成本管理，持续提升费用、资本、固定资产资源使用效率。按照建立节约型银行的要求，严格控制各项费用支出，加强成本控制考核，提高经营效益。四是加强定价精细化管理，举办资本管理及利率定价管理培训，进一步强化资产负债管理，不断提升存贷款利率定价管理水平，转变经营管理思路。
三、提高财务制度的执行力，落实财务合规宣导和监督检查机制常态化。
一是加强培训，强化执行。日常通过专题会议传达、内部网站刊登、邮箱下发、下达财务联系函、微信群提示等方式，对费用预算管理、重点财务费用管理、报账流程规范、禁止性规定等重点内容持续进行财务合规宣导；二是加强日常财务监督检查，加大非现场监测力度，建立“检查—整改—提高”机制，发现问题及时落实整改，提高风险防范能力。加大对内外监管审计检查发现问题的自查和整改力度，定期跟踪督导，确保问题整改到位。三是践行“不越监管底线、不踩规章红线、不碰违法违规高压线”，持续树立健康财务合规文化理念，让细化管理增效益观念深入人心，使有限的财务资源发挥出更大的效益。

银行基层网点内控管理及措施有哪些？

1，加强银行内控合规管理的对策及建议：a，培育合规管理意识。合规管理本质上是做“人”的工作，针对人们在思想上还存在这样或那样的模糊认识。只有在合规管理中坚持人本观念，不断加以宣传、教育和引导，让员工从思想上认同合规管理的重要性，接受合规理念，变被动为主动，才能确保合规管理向更高的层次和更广的领域健康发展。因此，宣传教育尤为重要，要贯穿合规管理的全过程。银行要通过开展合规宣讲、合规大讨论活动，形成合规宣传教育常态机制。b，是要根据不同对象，采取不同的方式，坚持做好合规教育“四 必讲”。第一，新员工入行要宣讲，通过合规宣讲，对 新员工进行合规教育，引导他们从入行第一天开始，就力求做到依法合规、坚守合规底线。第二，干部员工上岗、转岗、提职要宣讲，通过诫勉谈话、廉政提示，教育员工树立正确的人生观、价值观。第三，检查发现 违规问题要宣讲，通过剖析违规问题，特别是让相关违 规人员“现身说法”，带着违规问题讲危害、讲教训，督促员工剖析整改促合规。第四，年度总结要宣讲，通过总结合规成效、经验与不足，引导员工牢固树立新型 合规理念，主动自觉依法合规。2.银行内控制度包括哪些 ：人员管理方面 。对帐管理 。 系统管理及授权管理 。库房柜员现金箱及AT机管理 。印章、重要空白凭证、登记簿及质押物管理 (1)内部控制环境.银行应建立完善的公司治理组织架构，分权制衡;银行应制定明确的内部控制政策，规定内部控制的原则和基本要求;应建立分工合理、职责明确、报告. 《商业银行法》第59条规定:商业银行应当按照有关规定，制订本行的义务规则，建立、健全本行的风险管理和内部控制制度.商业的各项业务都具有很大的风险性，特别.