​转账就能获利超千元你在你犯罪知道吗揭秘洗钱黑链

电子支付发达的今天，我们每个人多多少少都有好几张银行卡，转账几乎每天都会发生，但你知道吗？转账也有可能违法哦，一些不法分子利用高佣金吸引普通人，让他们用自己的银行卡帮别人转移一些来路不明的资金，这可能涉嫌洗钱罪。

没有参与诈骗，但提供银行卡协助“洗钱”依然违法

姜某通过网络知道把自己银行卡借给别人转账能获得高额佣金，就用自己身份证开了7张银行卡，然后将7张银行卡卖给了猎头，之后就没有管银行卡的去向了。这7张银行卡经过多次转手，流到了电信诈骗分子李某、林某手中。

某日，市民廖先生因电信诈骗被骗人民币300万余元，经过公安机关循线侦查，发现廖先生被骗的款项被层层转账，其中30万转入姜某的银行卡内，同日该卡在被转出15万元后被挂失。

之后，诈骗分子通过卖卡联系人辗转找到卡主姜某，要姜某去银行补办新卡，并取出卡内剩余金额，承诺事成后给姜某报酬。

姜某在转账过程中其实就已经意识到事情不对劲，转账期间，接收转账的银行卡账户曾被冻结、止付，姜某却没有及时回头，依然协助诈骗分子转移资金。

人民法院审理认为，本案中，被告人姜某在明知自己出售的银行卡涉及违法犯罪活动的情况下，为获取不法利益，仍配合上游犯罪分子取转赃款，其行为并非单纯的提供银行卡帮助他人实施相关信息网络犯罪，而应当认定为掩饰、隐瞒犯罪所得罪，最终，被告人姜某因犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，被人民法院判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五千元。

大多数借卡转账的人对违法情况心知肚明

其实很多人被抓后都会说自己不清楚帮忙转账的钱是来源不合法，但其实只要有仔细一想，很多人其实都是揣着糊涂装明白，如果是正常转账，对方为什么要给一笔佣金让钱从你这里过一道呢？只能说，这个佣金来得真的太容易了，让人不顾一切铤而走险。

刑法 第一百九十一条　【洗钱罪】

为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：

（一）提供资金账户的；

（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；

（三）通过转账或者其他支付结算方式转移资金的；

（四）跨境转移资产的；

（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

赚快钱的方法都写在刑法里，看到这种“赚快钱”之类的消息时，一定要三思而后行啊。

有法律问题可以点击下方小程序咨询专业律师↓↓