商业银行如何防范与化解风险,菏泽莱商银行行业规范

鲁网9月29日讯近日,莱商银行菏泽郓城西城小微支行工作人员结合工作经验成功化解客户支付风险。当天中午一位头发花白的老年人打着电话行色匆匆地去往ATM操作间。根据以往的经验,老年人来网点办理业务因为不熟悉银行办理业务的流程,一般需要在网点大堂经理的引导下完成。而这个老年人并没有一进门就询问大堂经理如何办理业务,而是直接去的ATM操作间,并且打着电话脚步急促。显然这个老年人是在他人的引导下急于完成某项业务。

莱商银行菏泽郓城西城小微支行的工作人员感觉有点不对,就立即跟了过去了解情况。当工作人员过去的时候,这个老年人正在用颤抖的双手来回指着ATM操作界面好像在寻找着什么。工作人员随即问了一句:“大爷,您需要办理什么业务,需要我帮忙吗?”老人回过头来很急躁的回答道:“你是银行的人吧,我眼睛看不大准,你帮我找找,我要领取我的补助,你得快点电话那头的李科长在告诉我怎么领呢,他马上就要下班了,快点快点……”听完老人的解释我越发感觉不对了。“不要着急大爷,您把电话给我吧,我帮您操作”。当我行工作人员接过电话还没有说话对方就挂了电话。

根据经验判断这是典型的结算支付诈骗活动,受害人一般是对银行支付流程不熟悉的老年人或者未成年人,并且按照骗子电话里发出的指示,不是取钱的步骤而是转账的操作。解释到这里这位老年人还是将信将疑,之后该网点又联系到了老人所在社区和县民政局的工作人员进一步确定了情况,明白过来的大爷这才道谢后安心回家。(通讯员 高尚)