网银诈骗转账两小时内,银行卡频繁转账被判定为异常

“网络赌博平台信不得，非法网贷平台碰不得！”尽管反诈宣传语提醒多次，仍有人掉入陷阱。近日，成都市民杨女士和谢女士就差点深陷骗局，幸好两人在成都银行转账时，被机警的银行网点工作人员发现端倪，通过及时与成都青羊警方联动，帮她们成功挽损30余万元。

10月28日，杨女士来到成都银行，要求将一笔10万元定期存款取出，杨女士的款是2019年5月存入的，柜员提示提前支取会损失一万多元利息，柜员询问支取原因，杨女士却含糊不清。网点负责人敏锐发现客户有些神情恍惚，支支吾吾，便呼叫客户经理进一步了解具体情况。

“反正也莫法。”杨女士语气焦灼，反复强调要求取款，网点工作人员与她耐心沟通，并有针对性地进行反诈宣传，介绍常见的骗局套路。在工作人员开导下，杨女士终于吐露真相。杨女士在一家网络赌博平台“赚钱”，每天账户上都有“盈利”，她已陆陆续续转入10万余元，然而，近期当杨女士想要提现时，这个网络赌博平台却提示她无法提现，需要转入更多资金“解冻”。

基于杨女士的描述，成都银行网点负责人判断出她遭遇了典型的电信诈骗，并已落入骗子陷阱。网点立即报警，并以准备现金耗时为由为客户拖延办理支取。接到报警后，府南派出所民警第一时间赶到网点盘查，经分析，民警判断此事确存在诈骗嫌疑，在成都银行和民警的共同配合下成功拦截了客户的支取和转账。

就在当天，另一位市民谢女士也遭遇网贷陷阱转账。

10月28日下午，谢女士和母亲到柜台办理20余万元定期存款的提前支取转账。当经办柜员提醒利息损失并询问原因时，谢女士神色慌张，吞吞吐吐，她表示取款医院急用，并且必须现金缴费，但当柜员进一步追问医院名称时，谢女士又答不出来，神情明显发生变化。

遇到这种情况，网点负责人感觉情况可疑，立即呼叫大堂工作人员耐心向客户询问原委，并向谢女士介绍常见的骗局套路。

经过一番开解，谢女士才如实告知。因女儿玩游戏在网络平台进行了大笔贷款，谢女士需要支取存款来帮助其还款。听到是网贷平台，网点工作人员顿时提高警惕，叫来谢女士女儿，询问网贷平台是否正规，同时初步判断客户可能陷入了网贷陷阱。随后，网点负责人向辖区府南派出所报告此事，民警赶到网点后便将客户带至派出所进一步了解详情。

在警银双方的高效联动下，杨女士和谢女士的两笔汇款转账被拦截，共计30余万元的存款最终得以挽损。为此，青羊分局府南派出所给成都银行同盛路支行发出表彰函，对于同盛路支行在网点平日常态化开展防诈骗安全教育宣传，“提高政治站位，主动担当作为……对各类电信诈骗案件的敏锐洞察力”点赞。

4月27日，中央宣传部、公安部在京联合启动“全社会反诈总动员”全国反诈防诈系列宣传活动。在人民银行成都分行的指导下，成都市各大金融机构开展了2021年“金融知识普及月、金融知识进万家、争做理性投资者、争做金融好网民”活动，各金融机构一方面积极开展多元化金融知识普及教育，精心制作非法集资、反诈等金融知识宣传材料，“线上 线下”宣传，发挥教育引领、事前防范作用；另一方面，银行金融机构加强全员政治站位和反诈敏感性，及时了解可疑业务，对有较大可能遭遇诈骗的转账和支取行为进行拦截，并与辖区派出所、经侦机关积极联动，尽可能为客户挽回损失，扎实筑牢全社会金融防线，为群众办好事、办实事、护好群众“钱袋子”。

记住这些知识，避免掉入网络诈骗陷阱

1、要保护好个人身份信息和个人账户信息。在非必要情况下，不向陌生人提供身份证号码、工作单位、家庭住址、职务等重要信息；不点击可疑链接，不连接来历不明的无线网络，不扫描非正规渠道获取的二维码，谨防钓鱼陷阱。

2、提高银行账户安全性，给自己的账户上好“锁”；为银行卡、网上银行、手机银行设置复杂程度较高的密码；不向任何人透露或转发短信验证码及其他形式的动态密码。

3、提高对金融产品和服务的认知能力及自我保护能力，不要抱有“轻轻松松赚大钱”心里，不要轻信所谓高额回报。

4、把控住对外转账汇款的最后一道关口，接到陌生人或长期失联的“熟人”要求汇款时，须保持谨慎多方求证，遇到可疑情况及时向公安机关、银行、电信运营商等机构咨询。

红星新闻记者 吕波

编辑 周霖