高价收手机号银行卡骗局,大量收购别人手机卡用来做什么

转自：998法治大讲堂

闲置的手机卡、银行卡，你一般会如何处理？如果有人找你收购闲置的手机卡、银行卡你会卖掉吗？当心，这种行为是违法的！

姚斌待业在家，没有收入，只能啃老的他成天琢磨着如何赚钱，成为有钱人。一次偶然的机会，他被自己微信圈中的一则买卖银行卡、电话卡的广告吸引了，他立即和卖家取得了联系。卖家告诉姚斌可以收购个人银行卡、对公账户、及公民的通讯电话卡，用来进行一些转账业务的使用。

姚斌感到自己发财的机会来到了，他到电信部门和银行办理了多张电话卡和银行卡，并在朋友圈开展发布收购他人的电话卡、银行卡的消息。姚斌尝试了几次买卖电话卡、银行卡，并从中获利，他开始了在网上专门从事买卖电话卡银行卡的活动。姚斌通过网络渠道，2017年至2018年底，倒卖自己办理以及收购他人多种银行卡及配套U盾，电话卡共计二十余套，从中获利。

成都市公安局民警根据线索开展侦查，在姚斌家中将他挡获，现场查获电话卡、银行卡共计20余张。民警在现场还发现多张涉及全国多地的用于收、寄电话卡、银行卡的快递运单，在姚斌的笔记本电脑、手机中发现多次交易的转账、收款记录。

法院经过审理后判决，被告人姚斌犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑8个月。扣押的涉案银行卡、电话卡予以没收。其它涉案人员也相继被抓获另案处理。

【文中人物均系化名】

解读嘉宾

成都市公安局

刑警支队侦查二处处长 付勇

银行卡、电话卡不能违规办理及买卖来自998法治大讲堂00:0003:37

我国法律法规对贩卖两卡用于违法犯罪

有哪些明文规定？

一是《中华人民共和国刑法》第一百七十七条规定， 妨害信用卡管理罪，指违反国家信用卡管理法规，在信用卡的发行、使用等过程中，妨害国家对信用卡的管理活动，破坏信用卡管理秩序的行为。

二是《刑法》修正案（九）增设了帮助信息网络犯罪活动罪，帮助信息网络犯罪活动罪系明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪支付结算等帮助，情节严重的的行为，构成帮助信息网络犯罪活动罪。2019年11月1日施行的《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》第十一条明确了帮助信息网络犯罪活动罪认定问题。

三是根据行为人的客观方面的不同行为方式及其主观要件的不同，倒卖银行卡、电话卡的行为可构成妨碍信用卡管理罪、帮助信息网络犯罪活动罪，及涉嫌买卖国家机关证件罪及诈骗罪等罪名。

买卖自己或别人的电话卡、银行卡是违法行为。现在很多青少年、大学生、务工、务农人员听信别人的谣言和引诱办理电话卡或银行卡或者出售给他人，不法份子将卡高价倒卖给电信诈骗、赌博等犯罪团伙作为诈骗的作案工具，最后导致自己征信出现问题，甚至成为犯罪的帮凶。这些行为都有可能触犯《刑法》、《治安管理处罚法》，会被追究刑事或行政责任。

打击整治“两卡”违法犯罪，公安在行动

今年10月10日公安部、省公安厅已部署“断卡行动”， 严厉打击整治开办贩卖电话卡、银行卡（以下简称“两卡”）违法犯罪活动，坚决遏制电信网络诈骗案件高发多发态势，切实维护社会治安稳定和人民群众合法权益。“两卡”指广义上的两卡，包括：手机卡、物联网卡、流量卡等；个人银行卡、对公账户及结算卡、非银行支付机构账户等。

行动的主要内容涉及两方面：一是涉及“两卡”人员的惩戒。对认定的出租、出借、出售、购买电话、银行账户或支付账户的单位和个人及相关组织者，将实施惩戒措施，纳入个人征信记录。二是开展打击涉及“两卡”犯罪人员。重点打击：开卡团伙，自行或组织在各地电信企业营业厅、银行开办电话卡的人员进行出售的人员、团伙。收卡团伙，系发布信息招募带队团伙，接收各开卡团伙的手机卡后，送交贩卡团伙的人员。贩卡团伙，接收各地收卡团队的手机卡，层层贩卖赚取差价的人员。行业“内鬼”，系隐藏在行业内部（包括代理商），违反规定和“两卡”犯罪嫌疑人勾连作案的人员。

2020年9月以来，成都全市已对涉及“两卡”犯罪的204名犯罪嫌疑人采取刑事强制措施，共打掉贩卡团伙36个，缴获银行卡574张、电话卡5.4万张。

出售出借“两卡”非小事！

一是银行卡方面。对公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户或支付账户的单位和个人及相关组织者，将实施惩戒措施。

1、信用惩戒。人民银行将相关信息纳入金融信用基础数据库管理，在一定时间内影响相关人员的贷款和信用卡申请。

2、限制业务。5年内暂停相关单位和个人的银行账户非柜面业务、支付账户所有业务。也就是说，相关单位和个人5年内不能使用银行卡在ATM机存取款，不能使用网银、手机银行转账，不能刷卡购物，不能在购物网站快捷支付，不能注册支付宝账户，不能使用支付宝、微信收发红包和扫码付款。

3、严管账户。银行和支付机构5年内不得为相关单位和人员新开账户。惩戒期满申请开户的，银行和支付机构将加大审核力度。

二是电话卡方面。对公安机关认定的出租、出借、出售电话卡，且被用于电信网络诈骗犯罪造成损失的失信用户，三大基础运营商实施只保留1张电话卡，5年内不得办理手机卡入网业务的惩戒措施。

成都警方联合人民银行通信部门，已对首批1376名非法出租、出借、出售、购买“两卡”的人员实施惩戒措施，其中包含银行卡惩戒1243人，电话卡惩戒133人。

成都警方提醒广大市民，务必提升个人信息保护意识，不贪图小惠小利。买卖、出租、出借银行卡、电话卡等是违法行为，将会记录到个人征信报告，影响贷款、办理支付业务，还可能涉嫌犯罪。如果发现上述违法行为，请及时拨打110向公安机关举报。