留心熟人转款防范信息更新怎么写,银行转款转错了如何追回

作为个人金融安全的重要一环，我们身边的商业银行几乎可以说是我们面对通信诈骗的“最后一道防线”。

由此，华商报记者梳理了在陕商业银行帮助客户识别通信诈骗的部分案例，我们要为这些金融机构的敬业态度和专业精神点赞，而透过这些案例，也能更加让我们提升一下防范通信诈骗的“经验值”。

“熟人”转账多留个心眼

5月底，李女士给自己的“商业合作伙伴”赵先生回款1000万元。可是，李女士的转账业务完成后，柜员拨打赵先生的电话却始终处于无法接通状态。

最终，恒丰银行西安高新支行的员工协助李女士第一时间报案，并配合公安人员，于次日帮助李女士追回了自己的1000万元，避免了这笔巨大的资产损失。

华夏银行：

声称老人手机不能办网银

帮老人规避损失

6月，78岁的吴先生前往华夏银行办理10万元的电子国债提前支取业务，并同时要求开通证书版网银便于账户资金划转。由于客户年龄较大，且办理业务时神情慌张，经办柜员提高警惕，耐心询问客户转款用途，但客户拒绝回答。

最后，银行工作人员以客户手机不是智能手机不能办理证书版网银为由与客户周旋并拖延时间，同时拨打了110报警电话。随后经民警劝解，老人才恍然大悟，并感谢银行员工为自己规避了损失。

中信银行：

信用卡电信诈骗

切勿轻信陌生来电

6月29日，一名客户匆匆来到中信银行渭南仓程路支行，声称有人打电话通知他名下有一张信用卡逾期欠款1.8万元，柜台查询后发现该客户并未持有该行信用卡。经过仔细了解，柜员李某初步判断这是一起电信诈骗，立即劝阻客户暂停转款，成功为客户避免了经济损失。

民生银行：

伪卡诈骗境外刷卡提示

7月20日，刘女士收到一条民生银行发来的短信，提示其信用卡在加拿大温哥华发生交易2000加币，而且犯罪分子拿着复制好的信用卡又试图进行数次交易，且交易金额越来越大。由于此种交易模式有明显异常，触发了银行的交易监控系统，民生信用卡的资产监控人员迅速调取了刘女士近期交易记录，发现并没有境外刷卡记录，进一步加重了盗刷的嫌疑。

为了保证持卡人的资金安全，民银行生信用卡中心拦截了随后的交易，并发短信给持卡人，请持卡人致电客服确认交易。

浦发银行：

冒充单位法人 微信催促转款

8月，浦发银行接到某开户企业财务人员电话，询问其26日通过网上银行转出的6万元资金到账时间问题。浦发银行柜员发觉该财务人员比较着急，遂试探性的询问了交易背景，客户答复“此笔款项为单位法人安排转账，法人通过微信不断催促尽快到账”。随即营业室经理张磊直接致电被骗单位财务人员，进一步询问客户交易背景并指导财务人员直接电话联系法人，确认转账指令的真实性。法人回复自己的微信被盗，划款指令为骗局。最终，成功为客户挽回40万元资金。

西安银行：

@盾安全认证

成功堵截电信新型违法犯罪

9月20日，西安银行客服热线接到客户乔女士来电咨询。乔女士称在中午休息时，突然接到西安银行客服短信。@盾短信提示她，手机银行发生异常登录的情况，提示其关注。由于乔女士并未在此时段操作手机银行，因此她立刻拨打西安银行客服热线，核实情况并进行了紧急处理，确保了账户资金的安全。

工商银行：

冒充“外事办”要求更新个人信息

10月10日，一位女性客户来到中国工商银行某支行，请网点工作人员协助其更新个人信息。工作人员在接待过程中了解到，客户收到一条“外事办”发来的手机短信，信息内容是要求其登录某网址更新个人签证信息。工作人员马上将这一情况告知网点大堂值班经理等人，大家经过查证分析，断定这是一起冒充陕西省外事办的诈骗事件。最后，成功保障了客户的财产安全，有效地防范了此类诈骗案件的发生。

浙商银行：

老人着急“救爱子”

银行员工耐心劝阻挽损失

2015年11月，一位老人行色匆匆的要往北京五里店某银行支行账户存三万块钱。出于多年的工作经验，银行大堂经理认定老人可能遇到了电信诈骗。一开始，老人对不能立即汇款表示十分的烦躁和不耐烦，经过反复沟通，才得知其收到虚假信息——“在北京打工的儿子出意外急需一笔钱”，幸亏银行员工及时识破，老人的钱财才没有损失。 华商报记者 张毅

银行做了哪些事

你知道吗

阻截通信诈骗，除了银行员工的“火眼金睛”，更重要的是各行的相关举措。您不妨看看，我省金融机构都做了哪些工作有效预防及打击电信诈骗。

西安银行分析用户行为控“风险”

西安银行通过技术分析，利用@盾手机银行识破不法分子通过非法渠道获取客户信息后进行“试探”，@盾“实时预警器”第一时间检测到异于客户自身使用习惯的情况，并在第一时间向客户发出警告，同时@盾“身份识别器”阻止了不法分子进一步威胁客户资金安全的行为。

民生银行帮客户筑起安全“防火墙”

民生银行西安分行创新推出“民生安全账户”，根据客户个性化风险特征实现客户主动风险管理，构筑账户安全锁、高危交易防护、账户安全险三位一体的安全机制，多重保护账户安全。

浦发银行柜面汇款执行“四必问”

浦发银行西安分行制定“四必问”措施防堵电信诈骗，柜面在办理汇款业务时需按“四必问”（询问客户是否认识汇款对方、为何转账给对方、是否转到安全账户、是否了解洗钱及网络电信诈骗等违法犯罪活动）要求向客户进行风险提示。

恒丰银行“物防” “人防”防范风险

恒丰银行西安分行规范业务操作人员流程，做到“多听、多看、多问”，慧眼识人、严谨办理；同时，以身份证鉴别仪、票据鉴别仪、营业执照鉴别仪等从硬件上再次减少电信诈骗的发生率。

平安银行在聊天中向客户提示风险

平安银行以横幅、海报、宣传册及派送特色小礼品的互动方式，结合常见网络宣传案例，在聊天的过程中将网络安全防范提示给市民。 华商报记者 赵浪 张毅