银行卡实名为什么还有诈骗,银行说银行卡账户涉嫌诈骗怎么办

银行卡你可以不用，但你必须得有作为日常生活当中最重要的金融工具之一，几乎每一个成年人都会有一张银行卡。

有人说了，我银行卡长期存额为0，我把钱都放在了我的手机理财软件里面了。

但是如果你没有银行卡作为中间交易工具的话，你是没有办法把钱存进去或取出来的，这一点大家得承认。

而且目前各地的银行卡为了防止大家的钱都被别人给骗走，采用银行卡实名制。

甚至之前的时候，我们当地最严格到什么程度，你要想办理一张新的银行卡，还需要提供你的工作证明。

但即便如此，理论上来说，每一个人的银行卡都是由自己的身份证明开的，都已经实名制了，存在网络诈骗或者银行金融诈骗之后，为什么被诈骗的钱大部分都追不回来呢？

同时即便骗子或诈骗分子他们被抓住了，但被追捕回来的钱的概率也几乎为零，异常困难，这是为什么呢？

很多诈骗分子他们压根不在我们国家内，如果在我们国家内的话，顺杆摸鱼一杆就能够全部抓到。

毕竟现在的通信系统这么发达，网络交易系统也非常明朗，这笔钱转到哪里去了，分分钟就能够给查出来。

但是有一些人他们擅长地理伪装或者是团伙作案，他们把地理位置伪装成我们国家内部地，但是等到交易成功之后，大家一看压根没在咱们国内交易。

相当于你把钱转到了国外，转到了哪里呢？转到了东南亚地区，主要以东南亚地区为主，再多说咱们就没必要了，大家懂的都懂。

为什么近年来诈骗分子在东南亚居多？这个其实是有历史因素的，咱们不多讲。

但涉及到国与国之间的金融贸易或者金融往来、人员往来本就非常复杂，可能3年之后、5年之后，的确通过种种证据链，能够证明某一个人在他们国家对我们国家实施了诈骗。

然后当地的警察也意识到这一点了，对这个人进行抓捕，一切都是符合规矩的，但唯一不符合规矩的就是时间问题，三年的时间他早就把钱财挥霍一空了，人抓到了钱没了的情况比比皆是。

咱们不得不承认，越是大城市办理银行卡就越规范越严格。

就比如说我之前的一个朋友，在北上广深一线大城市里面办了一个银行卡，好像要把自己祖宗三代审查一遍，完全可以理解，毕竟那个时候为了防止大家的钱财流失，当地银行也都做了最大努力。

但是我们明白一些乡镇、一些偏远地区，他们甚至会衍生出一种独特的业务来，这些我也只是之前在一些报刊上看到过。

给当地的老头老太太一人发50块钱，要求他们用自己的身份证帮助他们办一张银行卡，这个银行卡办理完了之后，人家拿着银行卡就走了。

先不说别的，这种情况有没有风险？肯定有，因为这个银行卡是老人办理的，或者一些年轻人为了赚快钱办理银行卡。

一旦发生交易贸易往来，而且是敏感贸易涉及到诈骗的，那么你在办理银行卡的过程当中属于帮凶。

虽然你不知道这件事情的完整流程，但你拿了人家的钱了，接下来是要承担责任的。

而冒用他人身份证件办理银行卡的行为，在某种程度上来说，计算了银行的漏洞，同时也让不法分子获得了本不属于自己的银行卡，追踪起来就难度极大。

追到最后很有可能不了了之，因为这中间涉及到的巨大的交易系统，你指望着一个地方派出所能够追踪到难为人家了。

人家也只能把这件事情从头上报，上报到了某一个程度，再由专业的人员进行侦办。

但这种案件多了去了，就算专业人员24小时不休不眠的侦办，等的真办到你那儿也可能过了好几个月。

还是之前的问题时间差，人家早就把钱花光了，或者人家早就没影了。

还有一些诈骗分子，他们通过的是网络欺诈的手段，网络欺诈也就是网络钓鱼。

比如在你网上购买某些东西，或者别人招生的时候突然弹出一个二维码，通过这个二维码转账交易。

明面上看你把钱转了过去，但实际上呢，转给谁了还真不一定，再有甚者他直接盗取你的账号密码，但这种情况现在很少。

折腾来折腾去，你发现兜里一毛钱都没了，怎么没的都不知道，什么时候没的也不知道。

整体来看，抓住诈骗分子本身难度不大，因为你只需要顺着银行卡的流水线一条一条的去找，除非是那种特别专业的机构，其他的无非就是时间的问题，可能给个一年时间、三年时间、五年时间，就能够把这些案件给侦破。

但是我们要明白，就算能抓住骗你钱的那个人，最终骗的这一部分钱想要回来，难如登天，根本不可能或者可能的概率极低。

为什么呢？这就是我们之前所讲到的时间差问题了，拿到这笔钱之后会交给专业的洗钱机构，这些洗钱机构大多是跨国公司，他们可以通过这种巧妙的方式把这些钱不留痕迹的变成明面上的钱或者合法收入。

而变成合法收入之后，世界上任何一个国家想要对这笔钱进行追查都难如当天，除非你能够打击整个跨国产业链，在这种跨国产业链的打击难度极大。

更重要的是从抓捕诈骗分子往前推诈骗时间的话，这中间少的有三五个月，多的可就是三五年，这么长的时间，人家那些人把钱花掉了，或者通过某种特殊处理方式把钱转给了另外一些人。

这中间可操作的方式太多，留存的时间太长，当然你也不可能指望着出现一起诈骗行为，马上就帮助你特事特办，原则上来说不太可能。

比如别人骗你5000块钱，当地所有的公安干警全部蹲过来，帮助你把5000块钱找回来，那比你这种5000块钱大的多的案件，那边要不要处理？肯定是要处理的，等到处理到你这边的时候，可能5000块钱早就花光了。

我们没有办法，或者压根不能保证被骗出去的钱百分百原封不动的回来。

但我们却能保证另外一点，在网上不要轻信别人言论，不要盲目理财投资，更不要盲目购买某些产品，或者扫描某些来路不正的二维码，只要能够保证这些，被骗的可能性也就微乎其微了。