天价的账号「9000元一个天价账号危机四伏」

当别人问你买账户，价格高达一个账户9000元时，你能抵挡住高价诱惑么？如果没能把持住，那后悔都晚了！

流水异常的“对公账户”

去年，乐平市公安局接渡派出所在日常工作中发现，辖区居民程某忠名下所属公司账号交易流水异常，大笔不法资金在其公司账号上流动频繁。民警调查后发现，其名下两个对公账户中流动的资金为非法电诈资金，随即程某忠被立案侦查。

经过分析研判，办案民警锁定嫌疑人所在地。2月28日，民警在辖区成功将涉嫌帮助信息网络犯罪活动的逃犯程某忠抓获。

9000一张卡，利益熏心走错路

审讯中，嫌疑人程某忠供述，2022年8、9月份，他没能抵住高价诱惑，将原属其公司名下的两个对公账户以单张9000元的价格卖给了电诈人员。

经查，经由其两个账号流动的非法资金达40余万元。目前，程某忠已被公安机关依法刑事拘留，案件还在进一步办理当中。

对公账户为何成为电诈“洗钱法宝”？

据了解，“对公账户”是指银行为企事业单位、机关团体、民间组织、个体经营业户等单位开立的银行账户。对公账户之所以倍受不法分子“青睐”，被大量用于为电信网络诈骗等犯罪活动“洗钱”，归结于对公账户有以下特点：一是迷惑性强。传统认知中，对公账户的背后有正规公司、正常商贸来往支撑，群众警惕性不高，容易受骗转账，导致对公账户逐渐成为涉公司类诈骗接收赃款的“必需品”；二是资金拆分快。对公账户转账限额高，大额资金拆分流转快，能够满足电信网络诈骗赃款流转的特殊需求，是犯罪分子“水房”“洗钱”的“法宝”。

非法出售，后果严重！

公安部、中国人民银行联合发文，对买卖银行卡或账户的相关个人，实施5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得开立新账户的惩戒措施。也就是说，当事人5年内不能使用自助存取款、不能刷卡购物，不能使用微信、支付宝关联银行卡，进行任何支付结算。

公安机关、银行还将把涉事个人信息移送金融信用信息基础数据库，即企业和个人征信系统。对公账户买卖一旦被查处，后果不仅仅是5年内不得再办理对公账户，还要被列入征信系统，留下诚信污点，另还很可能涉嫌《中华人民共和国刑法》规定的帮助信息网络犯罪活动罪和妨害信用卡管理罪。

买卖、租借银行账户、电话卡涉嫌违法犯罪。实名办理电话卡、银行卡、对公账户提供给诈骗人员使用，只要涉及电信网络诈骗案件的，警方将以涉嫌帮助信息网络犯罪活动对其依法刑事拘留。

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信息来源：接渡派出所

编辑：邹金良

校对：程娅琼

核稿：汪尚坊

审核：汪涛