英达涉嫌洗钱应该不会坐牢 科普:在美国如何避免洗钱罪名

华人为了避免麻烦，在美国将现金分多次存入银行，并刻意将每次存款金额压低在申报标准1万美元之下的情况不少。然而这种存钱方式很容易被税局盯上，不仅要付出巨额罚款，还有可能要面临牢狱之灾。宋丹丹前夫、导演英达今日被曝在美国因涉嫌洗钱被捕，或面临坐牢及罚款。有媒体联系英达的合伙人，对方称昨晚还在与英达商讨项目和作品的事情，英达28号会回国，应该不会坐牢。

对于英达可能面临10年的刑期，该知情人士回应，“我觉得这个有些标题党了，因为这件事情发生在五、六年前，其实没什么，据我的了解和判断，应该不会坐牢。”

英达

科普：在美国如何避免“洗钱”罪名？

据美国中文网消息，大家都知道，在美国存钱，一不小心就会惹上大麻烦。

根据银行秘密法案（Bank Secrecy Act）规定，银行等金融机构如果24小时内收到同一个人的累计1万美元或以上的现金存款，就需要上报8300表给财政部（Department of Treasury）的金融犯罪执法部门（Financial Crime Enforcement Network）。

如果30天内，银行怀疑存款人故意每次存款不超过1万美元，有可能牵涉洗钱、逃税或其他犯罪活动，银行也必须向IRS申报可疑活动报告（Suspicious Activity Report）。

　北京英先生惹大麻烦

有位来自北京的男子英达（Da Ying，音译）注意了规定的第一条，却忽略了第二条。他在2011年4月到2012年3月之间的11个月之内分别50次将46.4万美元存入他和他妻子的联名账户，被美国联邦法官控洗钱。

看了介绍，笔者脑里突然闪现出了一人！据悉这位56岁的英达先生住在康州，为避人耳目，他和他妻子在四家银行开了六个银行账户。同时为了绕过监控每次金额都低于1万美元。就这样，他们存了50次。。。共计46.4万美元到账户。

不过50万对于这级别的大腕也是毛毛雨啦。

当然笔者也就是想想，因为这位英先生已经认罪，与法庭达成和解了！

也没准这都是巧合，英先生或许是英拉的哥哥啦！

2月16日，他在康州联邦法庭达成和解，同意冻结部分资金并补交税款，合计29万美元。目前英达已放弃庭审机会，并就刻意规避申报要求、进行现金拆分行为的指控认罪。作为本案和解协议的一部分，英达同意冻结他在康州拆分存入的17.6万美元现金（是46.4万美元存入金额的38%），以及补交国税局11.3万美元的未付联邦税，此外还有2009年、2010年以及2011年三年间的罚金和利息。

因为存钱 耗尽一生积蓄

笔者看到英先生的做法，实在是为他觉得不值。不过美国的法律就是这样。你登上国税局的“黑名单”，被怀疑有“拆分洗钱”的嫌疑。面对这类指控，其实国税局最关心的问题是“你在逃避什么？”

根据众议院筹款委员会在2016年5月26日举行的听证会上，透露从2012年，全美约有600多人因涉嫌“拆分洗钱”被国税局盘查，查封金额达430万美元，但其中只有约五分之一属于“拆分洗钱”的刑事案。

在达拉斯执教多年的一名65岁女教师Linda Nell Fantroy，被指控〝巨款零存〞，企图隐暪58万元的收入，被判在联邦监狱坐牢18个月，她的7栋房产被国税局没收。